快訊/銀行新制修法：4狀況恐「帳戶凍結」錢領不出來

王允中強調，這些態樣並不代表帳戶一定違法，而是提醒銀行必須提高警覺、加強查證。

若後續確認涉及不法，才會轉列為「確定不法帳戶」。

也就是說，一般民眾正常使用帳戶，不必過度恐慌，但若出現異常操作，可能會被銀行關切。

💰 銀行未落實恐挨重罰

若金融機構未依規定執行風控措施，將依內稽內控制度違失開罰，罰鍰最高可達新台幣5,000萬元，最低也有200萬元，裁罰力道不小。