AI抓錯？銀行帳戶突遭示警！他急提1萬失敗 苦等一周才解凍

金融從業人士指出，根據洗錢防製法以及各項金融風險控管規範，若帳戶突然出現「大額交易」或「短時間高頻率交易」，都可能成為銀行關注的對象，尤其是疑似遭詐騙利用的帳戶，更會被系統自動示警。

資安專家也提醒，若帳戶長時間未使用，突然出現大筆或不尋常的交易異動、交易模式與以往不同，都可能被列為風險帳戶。通常銀行會事先以簡訊或系統通知民眾，但不同銀行的機制不盡相同，民眾若收到示警，最好立即聯絡客服或親自臨櫃確認。